Licencia de segregación de vivienda
Definición de la ley de vivienda justa
El New Deal ayudó a millones de estadounidenses a sobrevivir a la Gran Depresión. Bajo el liderazgo del Presidente Franklin Roosevelt, el gobierno federal puso en marcha un programa tras otro para ayudar a la gente a encontrar trabajo, poner comida en la mesa y mantener un techo sobre sus cabezas.
Pero uno de esos programas tenía un lado oscuro: la Corporación de Préstamos a Propietarios de Viviendas (HOLC, por sus siglas en inglés). Entre 1933 y 1936, proporcionó refinanciación a largo plazo y bajo interés a un millón de propietarios de viviendas al borde de la ejecución hipotecaria, pero permitió que la composición socioeconómica de los barrios -incluida la raza- influyera en quién recibía la ayuda.
El HOLC colaboró con profesionales inmobiliarios locales de 239 ciudades para crear "mapas de seguridad residencial" que distinguieran los barrios con menos riesgo para la concesión de préstamos -sombreados en verde para los mejores y en azul para los todavía deseables- de los barrios con más riesgo -sombreados en amarillo para los que estaban en declive y en rojo para los peligrosos-.
Los barrios racialmente mixtos y con un alto porcentaje de minorías eran invariablemente calificados de amarillo o rojo y, por lo tanto, se consideraban malas opciones para los préstamos HOLC, independientemente de la solvencia de los prestatarios individuales: la génesis del término redlining como abreviatura de la discriminación de los prestamistas contra los barrios no blancos.
Ley de vivienda justa de 1968
La investigación, que ha durado tres años, indica con rotundidad que la búsqueda de vivienda en uno de los suburbios más segregados del país entraña importantes riesgos de discriminación, ya que los compradores negros se ven perjudicados casi la mitad de las veces que contratan a intermediarios.
Además, la investigación revela que las empresas de intermediación residencial dominantes en Long Island contribuyen a solidificar las separaciones raciales. Con frecuencia dirigían a los clientes blancos hacia las zonas con mayor representación de blancos y a los compradores minoritarios hacia los barrios más integrados.
Más de 50 años después de que el Presidente Lyndon B. Johnson firmara la Ley Federal de Vivienda Justa para prohibir la discriminación en la vivienda, ésta sigue siendo una cuestión central para uno de los suburbios más antiguos, más poblados y más segregados de Estados Unidos.
En las décadas posteriores a la Segunda Guerra Mundial, Long Island experimentó un crecimiento explosivo a medida que sus comunidades se engrosaban con los veteranos que regresaban, invertían en viviendas y echaban raíces. Pero las oportunidades no eran las mismas para todos en una época de pactos de exclusión racial y tácticas de bloqueo que separaban a las comunidades en función del color de la piel.
Ley de vivienda justa britannica
La discriminación en materia de vivienda a principios del siglo XX era generalizada, debido a las acciones del gobierno federal, estatal y local junto con prestamistas, promotores inmobiliarios, REALTORS® y partes privadas. No se trataba de una segregación "de facto" resultante de que los individuos eligieran dónde querían vivir en función del color de la piel de sus vecinos, sino que era el resultado de las políticas gubernamentales. Las consecuencias de la segregación resultante siguen vigentes hoy en día. Muchos creyeron que la aprobación de la Ley de Vivienda Justa en 1968 eliminaría la discriminación racial, pero la ley no pudo deshacer la arraigada segregación subyacente en nuestros barrios y las consiguientes desventajas que sufrían las familias negras. Las exclusiones históricas por motivos raciales de los programas hipotecarios gubernamentales favorables, los préstamos bancarios y los barrios subvencionados que ofrecían mejores oportunidades educativas y de fomento de la equidad han provocado que los padres negros dispongan de menos riqueza para utilizar en el pago inicial de la compra de una vivienda o en la matrícula universitaria de sus hijos. Estos efectos contribuyen a las desigualdades económicas y de propiedad de la vivienda basadas en la raza que vemos hoy en día. La historia de la segregación revela una evolución sistémica a lo largo del siglo XX.
Administración Federal de la Vivienda
La Ley de Vivienda Justa, 42 U.S.C. 3601 et seq., prohíbe la discriminación por parte de proveedores directos de vivienda, como arrendadores y empresas inmobiliarias, así como de otras entidades, como municipios, bancos u otras instituciones de préstamo y compañías de seguros de vivienda cuyas prácticas discriminatorias hagan que la vivienda no esté disponible para las personas debido a:
La Ley de Vivienda Justa prohíbe la discriminación en materia de vivienda basada en la religión. Esta prohibición abarca casos de discriminación manifiesta contra miembros de una religión concreta, así como acciones menos directas, como ordenanzas de zonificación destinadas a limitar el uso de viviendas particulares como lugares de culto. El número de casos presentados desde 1968 por discriminación religiosa es pequeño en comparación con otros motivos prohibidos, como la raza o el origen nacional. La ley contiene una excepción limitada que permite que las viviendas no comerciales gestionadas por una organización religiosa las reserven a personas de la misma religión.
La Ley de Vivienda Justa prohíbe la discriminación en materia de vivienda por razón de sexo. En los últimos años, el Departamento se ha centrado en este ámbito en la lucha contra el acoso sexual en la vivienda. Las mujeres, especialmente las pobres y con escasas opciones de vivienda, a menudo no tienen más recurso que tolerar la humillación y degradación del acoso sexual o arriesgarse a que sus familias y ellas mismas sean expulsadas de sus hogares. El programa de aplicación de la ley del Departamento está dirigido a los propietarios que crean un entorno de vida insostenible exigiendo favores sexuales a los inquilinos o creando un entorno sexualmente hostil para ellos. De este modo, buscamos tanto obtener alivio para los inquilinos que han sido tratados injustamente por un casero por razón de sexo como disuadir a otros posibles abusadores dejándoles claro que no pueden continuar con su conducta sin enfrentarse a repercusiones. Además, la discriminación de precios en los préstamos hipotecarios también puede afectar negativamente a las mujeres, en particular a las pertenecientes a minorías. Este tipo de discriminación es ilegal tanto en virtud de la Ley de Vivienda Justa como de la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito.